مدیریت جریان نقدینگی (Cash Flow): عبور از “توهم سود” به “واقعیت پول”
خطرناکترین جمله در کسبوکار این است: “ما امسال فروش خوبی داشتیم، پس وضعمان خوب است.”
فروش نسیه، سود را بالا میبرد اما حساب بانکی را خالی نگه میدارد. خدمات پیشبینی و مدیریت جریان نقدینگی ما، نقش دستگاه نظارت بر علائم حیاتی را ایفا میکند. ما دقیقاً به شما میگوییم در چه تاریخی، با چه کسری بودجهای مواجه خواهید شد تا قبل از برگشت خوردن چکها، چارهاندیشی کنید.
چرا حساب بانکی شما با گزارش سود و زیان همخوانی ندارد؟
مدیریت سنتی یعنی چک کردن موجودی بانک در لحظه آخر. مدیریت مدرن یعنی دیدن موجودی بانک در ۳ ماه آینده. ما با پیادهسازی سیستمهای پیشرفته Cash Flow Forecasting، سه جریان اصلی پول را در شرکت شما مهندسی میکنیم:
همگامسازی عملیاتی (Operating)
تنظیم دقیق فاصله زمانی بین “پول دادن” (خرید مواد/خدمات) و “پول گرفتن” (فروش). ما دوره گردش نقدینگی شما را کوتاه میکنیم.
شناسایی حفرههای نقدینگی
تشخیص ماههایی که خروجی پول از ورودی بیشتر است، هفتهها قبل از وقوع؛ تا بتوانید خط اعتباری بگیرید یا هزینهها را مدیریت کنید.
تخصیص مازاد نقدینگی
پول خوابیده در حساب، یعنی ضرر تورمی. ما نقاط اوج نقدینگی را شناسایی میکنیم تا بتوانید منابع مازاد را سرمایهگذاری کنید.
خدمات ما: تسلط بر شریان حیاتی
گزارشات ما صرفاً جداول اکسل نیستند؛ آنها ابزارهای تصمیمگیری لحظهای هستند. در سرویس مدیریت جریان نقدینگی، ما موارد زیر را ارائه میدهیم:
-
✅
پیشبینی هفتگی و ماهانه (Rolling Forecast): بهروزرسانی مداوم وضعیت نقدینگی بر اساس واقعیات جدید بازار. -
✅
مدیریت سرمایه در گردش (Working Capital): بهینهسازی استراتژیک حسابهای دریافتنی و موجودی کالا. -
✅
سناریوهای بحران (Stress Testing): پاسخ به سوال “اگر فروش ۳۰٪ افت کند، تا چند ماه دوام میآوریم؟”
آیا کسبوکارتان “تابآوری” کافی دارد؟
بزرگترین شرکتها نه به خاطر نداشتن مشتری، بلکه به خاطر توقف جریان نقدینگی زمین خوردهاند. هزینه استخدام یک تیم مالی برای رصد نقدینگی، کسری ناچیز در برابر هزینه اعتبار از دست رفته، چکهای برگشتی و توقف خط تولید است.
ما به شما «امنیت روانی» و «قدرت مانور» میدهیم.