⚠️
سه سناریویی که کل زندگی مالی شما را به خطر میاندازد:
۱. اختلاط حساب شخصی و تجاری
استفاده از حساب همسر، فرزند یا کارتهای شخصی برای دریافت وجوه تجاری. الگوریتمهای “مبارزه با پولشویی”، این الگوها را شناسایی کرده و تمام واریزیها را مشمول مالیات بر درآمد + ۳۰٪ جریمه غیرقابل بخشش میکنند.
۲. پاسکاری پول (گردشهای تکراری)
پولهایی که صرفاً برای جابجایی، وامگیری یا مدیریت نقدینگی بین حسابهای خودتان یا شرکا جابجا شده است، اما سازمان مالیاتی آن را “فروش” تلقی میکند. اثبات “غیردرآمدی بودن” این مبالغ تخصص ماست.
۳. واریزیهای نامشخص (Unknown Sources)
مبالغی که سند و فاکتوری برایشان ندارید. اگر نتوانیم “ماهیت” (Nature) این تراکنشها را برای ممیز مشخص کنیم، کل مبلغ به عنوان درآمد کتمان شده لحاظ میشود.
استراتژی دفاعی: پالایش و ماهیتسنجی (Transaction Filtering)
تهیه اسناد مثبته قانونی برای اثبات اینکه واریزیها مربوط به “قرضالحسنه”، “تزریق سرمایه”، “فروش اموال شخصی” یا “ارث” بودهاند و نه درآمد شغلی.
برای اصنافی مثل صرافیها، املاک و نمایشگاهها؛ اثبات اینکه پولِ در گردش، متعلق به مشتری است و شما فقط “حقالزحمه” (Commission) دریافت کردهاید، نه کل مبلغ را.
استفاده از آرای دیوان عدالت اداری برای شکستن مالیاتهای برآوردی ناشی از تراکنشهای بانکی.
آنالیز محرمانه پرینت حساب
*اطلاعات بانکی شما تحت پروتکلهای محرمانگی وکیلمالیاتی محفوظ است.